.Pirátská strana » Republikové předsednictvo

Podle zadání předkládám varianty uložení volných prostředků za účelem zhodnocení u bankovních institucí. Vzhledem k předpokládanému vývoji cash flow uvažuji možnost uložit či investovat částku 10 milionů Kč na dobu 3 let, dalších 15 milionů Kč na dobu 2 let a dalších 15 milionů na dobu 1 roku. Odhadovaný čistý výnos odpovídá aktuálním úrokovým sazbám, resp. aktuální situaci na trhu v březnu 2018 a nepředpokládá rozdělení úložky mezi více bankovních institucí.

1. varianta (nulová) - současný spořicí účet: čistý výnos cca 32 tisíc Kč za celé období při úroku 0,05 % p.a., resp. v průměru 11 tisíc Kč za 1 rok
2. varianta - spořicí účet: maximální čistý výnos cca 384 tisíc Kč za celé období při úroku 0,6 % p.a. (srovnání nabídek na https://goo.gl/6t3pfu), resp. v průměru 128 tisíc Kč za 1 rok
3. varianta - termínovaný vklad: nejlepší úroková sazba kolem 0,7 % na 1 rok, kolem 0,9 % na 2 roky a kolem 1,1 % na 3 roky (banka Creditas) - celkem čistý výnos za 3 roky cca 603 tisíc Kč, resp. v průměru 201 tisíc za 1 rok
4. varianta - produkt ČSOB Asset Management PP10 (profilové portfolio): 1047 tisíc Kč za celé období při výnosu 1,52 % p.a., resp. v průměru 349 tisíc Kč za 1 rok (uvažuji 3letý daňový test)
5. varianta - produkt ČSOB Asset Management TRIO1 (PP + úroková složka a zabezpečené investice): 992 tisíc Kč za celé období při výnosu 1,44 % p.a., resp. v průměru 331 tisíc Kč za 1 rok (uvažuji 3letý daňový test)

Výpočet jednotlivých variant je k nahlédnutí pod odkazem https://docs.google.com/spreadsheets/d/1h4zLt7jANfBu30HwxQejCnTYXjOgBTE6TRmK04MYiMQ/edit?usp=sharing.

Možností je samozřejmě mnohem více při zvážení vzájemných kombinací variant či rozdělení úložek/investic do více bankovních institucí. U investic do podílových fondů je možné získat konkurenční nabídku České spořitelny či společnosti Conseq.

Můžu k tomu zahájit jednání na RV, pokud to RP nechce nějak předtřídit předem.

Předávám Jakubovi jako sponzorovi k reakci. Díky.